המעטפת הפיננסית שלנו
השקט שלכם
מעלה מ-20 שנות ניסיון בניהול וליווי לקוחות בתחום ההשקעות הפיננסיות, הפנסיוניות ועוד, למדנו שהצלחת הלקוחות שלנו תלויה במתן מעטפת מקצועית מלאה ובלתי מתפשרת.
בנינו צוות מקצועי ומסור, המעניק ללקוחות ליווי מקיף בכל היבט: מיסוי, תכנון פרישה, ניהול ובקרה על השקעות, ביטוח, מוצרים פנסיוניים, הטבות מיסוי ועוד.
אנו שמים דגש על אובייקטיביות, מקצועיות ושירות מצוין, ואלו הם ערכים שתוכלו לחוות בעצמכם בעבודה איתנו.
קחו את התכנון הפיננסי שלכם לרמה אחרת
ביטוח וניהול סיכונים
בדיקה מקיפה לתיק הביטוחי המשפחתי , לצורך הוזלת עלויות, שינוי או הרחבת הכיסויים או קבלת שירות טוב יותר
תכנון פרישה
הכינו את עצמכם לפרישה באופן מיטבי, ליווי מלא ע"י צוות מנוסה, מקסום הפנסיה בהתאמה אישית לצרכי המשפחה
תכנון פיננסי ופנסיוני
תכנון הוליסטי של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיוניים (גמל, השתלמות, פנסיה, השקעות וכו') בהיבט תשואות, עלויות, מיסוי ועוד
השקעות אלטרנטיביות
אלטרנטיבות השקעה שונות, בדרך ככל בעולמות הנדל"ן, אשראי, חוב, גידור ועוד. אלא מהוות אלטרנטיבה לניהול קלאסי של כספים בשוק ההון.
תיקי השקעות
בחינת השקעות קיימות וקבלת חוות דעת, התאמת תיק ההשקעות לצרכי המשפחה ובקרה שוטפת על האפיקים הנבחרים
ייעוץ והחזרי מס
מעטפת מיסוי מלאה, הטבות מיסוי לגמלאים, החזרי מס, מיסוי בפרישה ועוד. תכנון המס משפיע באופן מהותי על השורה התחתונה
השותפים שלנו לדרך
תהליך עבודה
תהליך תכנון פיננסי מדויק ומותאם אישית
02
ניתוח המצב הפיננסי
ניתוח המצב הפיננסי, פנסיוני וביטוחי של הלקוח. כולל הערכת הנכסים והחובות של הלקוח, ניתוח תזרים המזומנים, ניתוח מסגרת הכנסות והוצאות והערכת רמת הסיכון של הלקוח.
01
איסוף מידע
איסוף מידע מקיף על הלקוח ועל המצב הפיננסי שלו. זה כולל הכנת פרופיל מקיף של הלקוח, נתונים אישיים, רקע פיננסי, יעדים פיננסיים ורמות הריסק. המידע נאסף על ידי מערכות משרד האוצר, פגישה אישית ושאלון התאמה.
04
יישום ומעקב
שלב זה מסכמים את הפעולות הנדרשות לעמידה ביעדים הפיננסיים. שלב זה כולל תכנית הכנה לפנסיה, מענה לקופות גמל וקרנות השתלמות, ביטוחים והשקעות פנסיוניות. לאחר מכן עוברים לשלב המעקב והבקרה בו נעשות התאמות ושיפורים בהתאם למצב השוק וצרכיו של הלקוח.
03
הגדרת יעדים פיננסיים
לאחר הניתוח מגדירים את היעדים הפיננסיים המרכזיים. כולל יעדים כמו חסכון לפנסיה, רכישת נדל"ן, נישואין, חינוך ועוד. הגדרת יעדים מסייעת להגדיר את רמת הסיכון הרצויה, ומגדילה את היכולת להתמודד עם מצבים לא צפויים.
השארו מעודכנים
הצטרפו לרשימת התפוצה שלנו וקבלו למייל עדכונים על מאמרים, הצעות ייחודיות, סקירות שוק ועוד
מאמרים אחרונים
לקוחות מספרים
שאלות ותשובות